Может банк не выплачивать денежный перевод из-за срока действия паспорта?

Банк может отказать в выплате денежного перевода, если у клиента закончился срок действия паспорта и новый еще не был получен. Это связано с требованиями закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, которые требуют от банков принимать меры для идентификации клиентов и обеспечения безопасности финансовых операций.

В соответствии с этими требованиями банк имеет право отказать в проведении операции, если клиент не может предоставить действующий паспорт или иной документ, удостоверяющий его личность. Это делается для защиты как самого клиента, так и банка от возможных мошеннических действий.

В данной ситуации, когда у клиента закончился срок действия паспорта и новый еще не был получен, рекомендуется обратиться в органы, отвечающие за выдачу паспортов, для получения временного документа, который подтвердит личность клиента. Данный документ может быть предоставлен в банк для регистрации и выполнения денежного перевода.

Однако, каждый банк может иметь свои правила и процедуры, поэтому рекомендуется проконсультироваться с конкретным банком и узнать о возможных альтернативных методах идентификации клиента, если у него нет действующего паспорта. Возможно, банк может предложить альтернативные варианты, такие как предоставление других документов или использование системы электронной идентификации.